منظور از DeFi چیست ؟
DeFi یک سیستم ناشناس است که تراکنش های مالی سنتی را بدون استفاده یا دخالت یک واسطه یا نهاد حاکم تکمیل می کند.
به جای استفاده از یک شخص ثالث خنثی، DeFi از یک برنامه کاربردی از طریق فناوری بلاک چین، که به عنوان پروتکل DeFi نیز شناخته می شود، برای اتصال مستقیم کاربران استفاده می کند. محصولات و قراردادهای هوشمند آن، اجرای این توافقات را حفظ می کنند.
در حالی که امکان ساخت برنامه های DeFi بر روی سایر بلاک چین ها وجود دارد، اتریوم محبوب ترین و در دسترس ترین توکن در سال 2021 است. محبوبیت DeFi به سرعت در سال های 2020 و 2021 گسترش یافت.
قرارداد هوشمند چیست ؟
قرارداد هوشمند این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند که برنامه‌های DeFi را در بالای بلاک چین ایجاد کنند. آنها پروتکل های تراکنشی یا برنامه های رایانه ای هستند که به طور خودکار در صورت وقوع رویدادهای مرتبط با توافق اجرا می شوند.
اتریوم ارتباط نزدیکی با DeFi دارد زیرا با در نظر گرفتن قراردادهای هوشمند کدگذاری شده است.
مطلب مرتبط : بررسی و آشنایی با قراردادهای هوشمند
به چه دلیلی DeFi اهمیت دارد و مهم است ؟
افراد از طریق بانک ها و صرافی های سنتی ارز فیات را به صورت دیجیتالی به دوستان و خانواده منتقل می کنند. که این فرایند معمولا می توان زمان بر و به طور بالقوه ای پر هزینه باشند. زیرا اغلب این انتقالات دارای هزینه های تراکنش هستند.
در حالی که هنگام انتقال با DeFi خبری از آسیب‌پذیری‌ها و مشکلات نیست.
DeFi ها چه کاربرد هایی دارند ؟
امور مالی غیرمتمرکز در حال حاضر شامل ده‌ها کاربرد مالی مختلف می‌شود و در سال‌های آینده ناگزیر توسعه خواهند یافت.
مردم حتی از قراردادها برای ایجاد بازارهای پیش بینی استفاده می کنند که در آن کاربران می توانند در مواردی مانند رویدادهای ورزشی و نتایج انتخابات شرط بندی کنند.
پلی مارکت یکی از نمونه های بازار پیش بینی است.
برخی از مهم ترین خدمات مدرن DeFi و برنامه های غیرمتمرکز عبارتند از:
- Coins
- Stablecoins
- Tokens
- Wallets
- Liquidity, mining, and staking
- Trading
- Borrowing, lending, and saving
Coins
همانطور که بلاک چین ها می توانند در فضای DeFi استفاده شوند، ظاهر می شوند. آنها معمولاً سکه های خود را ایجاد می کنند تا مردم را برای استفاده از این پلتفرم تشویق کنند.برخی از محبوب ترین سکه ها عبارتند از:
- Ether (ETH)
- Cardano (ADA)
- Solana (SOL)
- Polkadot (DOT)
stablecoins
نوسانات ریسک اصلی اکثر ارزهای دیجیتال است زیرا نوسانات قیمت رایج است.
استیبل کوین ها محبوب ترین راه حل برای نوسانات در اکوسیستم فعلی DeFi هستند. ارزش آنها به ارزش یک دارایی اساسی، مانند ارز فیات یا سایر کالاهای مبادله ای ثابت است.
در نتیجه، بعید است که ارزش استیبل کوین به زیر ارزش دارایی که به آن وابسته است کاهش یابد، و نوسانات کمتری در ارزش استیبل کوین وجود دارد.
Tokens
توکن‌های DeFi دارایی مشابه سکه‌ها هستند. آنها همچنین می توانند نوعی ارز دیجیتال باشند، با این حال، توکن ها بر روی یک بلاک چین از قبل موجود ایجاد می شوند.
به عنوان مثال، سکه اتریوم اتر است، در حالی که توکن هایی مانند UniSwap و Compound ارزهای دیجیتال غیربومی هستند که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده اند.
آنها می توانند انواع مختلفی داشته باشند، مانند توکن های پرداخت، نشانه های حاکمیتی و توکن های ابزار.
منظور از NFT چیست؟
توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) نوع منحصربه‌فردی از توکن‌ها هستند که چیزی با ارزش مانند آهنگ، قطعه هنری یا ویدیو را نشان می‌دهند.
آنها یک دارایی مصنوعی هستند – مشتقاتی که ارزش خود را از یک دارایی اساسی می گیرد و به جای استفاده از قرارداد، رابطه را نشانه گذاری می کند.
NFT ها راهی برای نشان دادن مالکیت از طریق بلاک چین هستند.
آنها مانع از مشاهده یا دسترسی افراد دیگر به شی اصلی NFT نمی شوند، اما هیچ کس دیگری نمی تواند از خود NFT کپی کند.
NFT ها به سازندگان اجازه می دهد تا هر زمان که شخصی هنر خود را می فروشد، حق امتیاز تعیین کنند.
Wallets
بسیاری از تراکنش‌های کریپتو همچنان تحت چتر مالی متمرکز قرار می‌گیرند، زیرا میانگین صرافی ارز دیجیتال متمرکز است و از شخص ثالث برای انجام تراکنش‌ها استفاده می‌کند.
اگر اولین دارایی دیجیتال خود را بخرید و کیف پول رمزنگاری شده کلید را به جای شما نگه دارد، متوجه خواهید شد که با یک صرافی متمرکز سروکار دارید.
برعکس، کیف پول های DeFi مانند کیف پول MetaMask و کیف پول کوین بیس غیرقابل نگهداری هستند. شما مالکیت رمزنگاری خود را حفظ می کنید، اما مسئول کلیدهای خصوصی هستید که به شما امکان دسترسی به کیف پول را می دهد.
توجه داشته باشید، در یک کیف پول DeFi، اگر کلیدها را گم کنید، نمی توانید مانند یک رمز عبور جدید از یک کیف پول متمرکز، یک رمز جدید درخواست کنید.
Liquidity mining
استخراج دیفای یا استخراج نقدینگی را نباید با استخراج اثبات کار محبوب‌تر اشتباه گرفت.
استخراج نقدینگی شامل جفت کردن دارایی‌های دیجیتال شما – اعم از سکه یا توکن، مانند ETH و DAI – و ذخیره آنها در یک استخر نقدینگی است، بنابراین سایر کاربران DeFi نقدینگی برای تسهیل معاملات بین این دو را دارند.
شما برای سرمایه گذاری خود بازگشتی دریافت خواهید کرد و به سایر کاربران پلت فرم نقدینگی لازم برای تکمیل تراکنش های خود را می دهید.
Yield farming
تعقیب بازده با پرش بین استخرها به عنوان کشاورزی بازده شناخته می شود. برخی از کشاورزان بازدهی می توانند بازدهی زیادی داشته باشند که می توانید آن را در سایت هایی مانند CoinGecko بررسی کنید.
Staking
Staking راهی برای مشارکت در الگوریتم اجماع در یک اکوسیستم اثبات سهام است، مشابه نحوه ایجاد بلوک‌های جدید توسط ماینرها در یک سیستم اثبات کار. هر دو راه هایی برای اعتبارسنجی بلاک چین هستند، اما شرط بندی قدرت استخراج را بر اساس سهام مالکیت – درصد سکه ای که مالک به دست می آورد – اختصاص می دهد و به انرژی محاسباتی بسیار کمتری نسبت به اثبات کار نیاز دارد.
Trading
اپلیکیشن‌های معاملاتی DeFi به کاربران اجازه می‌دهند بدون استفاده از یک صرافی متمرکز، در معاملات سرمایه‌گذاری رمزنگاری‌شده شرکت کنند.
در حال حاضر، بیشتر معاملات ارزهای دیجیتال مانند معاملات سهام متمرکز است. کوین بیس، بایننس و کراکن همگی صرافی های متمرکز هستند.
صرافی غیرمتمرکز یک بازار رمزنگاری است که برای انجام معاملات صرفاً به فناوری قراردادهای هوشمند و بلاک چین متکی است که به کاربران امکان می دهد مستقیماً با یکدیگر خرید و فروش کنند.
Borrowing, lending, and saving
قراردادهای هوشمند می توانند ایجاد شوند تا به شما اجازه دهند بدون استفاده از یک واسطه، ارز دیجیتال خود را قرض بگیرید و وام دهید، که بسیاری از خطرات موجود در وام دهی سنتی را نادیده می گیرد.
به عنوان مثال، اگر وام گیرنده به تعهدات خود در یک وام فوری عمل نکند، وام دهنده او می تواند وجوه خود را پس بگیرد. بنابراین، وثیقه در بسیاری از موقعیت های وام دهی DeFi غیر ضروری است.
حساب‌های پس‌انداز DeFi مشابه حساب‌های پس‌انداز سنتی عمل می‌کنند، اما نرخ بهره بسیار بالاتری را ارائه می‌دهند. می‌توانید نرخ بهره را در زمان واقعی تماشا کنید، اما معمولاً بسته به پلتفرم به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه پرداخت می‌شود.
پیامدهای مالیاتی DeFi به چه شکلی است؟
شما باید درآمد خود را از تراکنش های DeFi در اظهارنامه مالیاتی خود گزارش دهید و مالیات مناسب را بپردازید.
شما می توانید دو نوع درآمد مشمول مالیات ایجاد کنید: درآمد عادی و سود سرمایه. به عنوان مثال، کسب درآمد ارز دیجیتال از طریق صرافی DeFi برای خدمات ارائه شده، درآمد معمولی است.
معامله یک کریپتو با دیگری از طریق صرافی DeFi می‌تواند یک رویداد مالیاتی بر عایدی سرمایه باشد و در صورتی که درآمدها از مبنای هزینه بیشتر شود، سود سرمایه ایجاد می‌کند.
مطالب مرتبط :
آشنایی با مفهوم فورک در ارزهای دیجیتال
